انهيار بنك ليمان وبيع ميريل لينش يهزان وول ستريت

يواجه النظام المالي الأمريكي المضطرب أزمة لم يسبق لها مثيل اليوم الاثنين حيث ينتظر أن يطلب بنك ليمان براذرز حمايته من الدائنين بينما سيشتري بنك اوف أمريكا بنك ميريل لينش المتعثر في الوقت الذي أعلن فيه مجلس الاحتياطي الاتحادي (البنك المركزي الأمريكي) للمرة الأولى أنه سيقبل تقديم قروض نقدية مقابل أسهم.

وفي يوم أحد أسود لوول ستريت وافقت عشرة من أكبر بنوك العالم أيضًا على تكوين صندوق للطوارئ بقيمة 70 مليار دولار يكون من حق أي من هذه البنوك الحصول على ثلث قيمته.

ومن ناحية أخرى ذكرت تقارير صحفية أن مجموعة أمريكان انترناشونال جروب (ايه.اي.جي) للتأمين المتعثرة طلبت من البنك المركزي الأمريكي منحها قرض إنقاذ.

وتشير هذه التطورات التي تأتي بعد ثلاثة أيام من المحادثات بين الرؤساء التنفيذيين للبنوك والسلطات التنظيمية في مقر مجلس الاحتياطي الاتحادي إلى أن وول ستريت وواشنطن تسلمان بأن قدرا هائلا من الدعم والمساعدة أصبح مطلوبا في مواجهة أزمة الائتمان ومتاعب سوق المساكن في الولايات المتحدة.

وقال بنك اوف أمريكا أنه وافق على شراء ميريل لينش آند كو في صفقة بالأسهم قيمتها 50 مليار دولار بعد واحدة من أسوأ عطلات نهاية الأسبوع على الإطلاق في وول ستريت.

وقال جيمس المان المدير في صندوق سيكليف كابتيال للتحوط أن الصفقة تعزز مركز بنك اوف أمريكا في ثلاثة مجالات للعمل المصرفي كان ضعيفا فيها.

وأضاف "الآن أصبح لدى بنك اوف أمريكا واحدة من أفضل وأكبر شركات السمسرة في مجال التجزئة في البلاد وواحدا من أكبر البنوك الاستثمارية في العالم وحصة كبيرة في واحد من أفضل البنوك التي تدير الاستثمارات في العالم."

ووافق بنك اوف أمريكا على دفع 0.8595 سهم من أسهمه العادية مقابل كل سهم في بنك ميريل لينش. ويعادل السعر 1.8 مرة القيمة الدفترية الحقيقية المعلنة للسهم.

وبموجب الصفقة يشتري البنك ما قيمته نحو 44 مليار دولار من الأسهم العادية لميريل لينش بالإضافة إلى ستة مليارات دولار من عقود الخيارات والأوراق المالية القابلة للتحويل إلى أسهم عادية.

ويمثل السعر الذي يبلغ نحو 29 دولارا للسهم علاوة سعرية بنسبة 70 بالمائة فوق سعر سهم ميريل يوم الجمعة رغم أن أسهم ميريل كانت تبلغ 50 دولارا للسهم في مايو/أيار وأكثر من 90 دولارا في أوائل يناير/كانون الثاني 2007.

وقال بتير كيني عضو مجلس الإدارة المنتدب في نايت ايكويتي ماركتس في جيرسي سيتي "النظام المالي الأمريكي بدأ يكتشف أن الأرضية التي تقف عليها أساساته تتحرك كما لم يحدث أبدا من قبل. أنه عالم مالي جديد على شفا عملية إعادة تنظيم شاملة."

وسيصبح بنك ليمان أشهر حالة لإشهار الإفلاس في وول ستريت منذ انهيار مؤسسة دركسل برنام لامبرت المتخصصة في السندات عالية المخاطر في عام 1990.

وهبط مؤشر ستاندرد آند بورز 500 للمعاملات الآجلة في الأسهم 3.6 بالمائة بعد أن أعلن بنك ليمان أنه سيتقدم بطلب لحمايته من الدائنين مما يوحي بأن سوق الأسهم ستفتح على هبوط حاد اليوم الاثنين. وهبط الدولار بشدة متأثرا بأحدث تطورات.

وبحلول الساعة 0430 بتوقيت جرينتش قفز اليورو إلى 1.4416 يورو للدولار مقارنة مع 1.4225 يورو في أواخر المعاملات الأمريكية يوم الجمعة.

وتشير الأحداث إلى تحول جذري في هيكل السلطة في وول ستريت حيث تصبح مجموعات مصرفية كبرى مثل بنك اوف أمريكا كورب أكثر هيمنة على الساحة.

ومع غياب ليمان وميريل عن الصورة تكون ثلاثة من أكبر بنوك استثمارية أمريكية قد خرجت بالفعل من الساحة خلال ستة شهور حيث اشتري بنك جيه.بي. مورجان بنك بير ستيرنز المتعثر في مارس/آذار الماضي.

وكانت الأنظار تتركز أمس الأحد على المحادثات بين السلطات التنظيمية وكبار المصرفيين في وول ستريت لمعرفة ما إذا كانت ستسفر عن بيع بنك ليمان الذي كان حتى وقت قريب رابع أكبر بنك استثماري أمريكي.

وتعثرت هذه المحادثات عندما قال بنك باركليز البريطاني الذي بدا أنه يتصدر المحادثات بشأن بنك ليمان أنه انسحب من المزايدة على شراء البنك المتعثر.

وأثار هذا التوقعات بأن البنك الاستثماري في طريقه لإشهار إفلاسه وأدت إلى عقد جلسة تعامل طارئة ونادرة لتمكين المتعاملين في وول ستريت في سوق عقود المشتقات التي يبلغ حجمها 455 تريليون دولار من تقليص محافظهم من أسهم ليمان وأوراقه المالية.

وذكرت صحيفة نيويورك تايمز أن مجموعة ايه.اي.جي التي كانت يوما ما أكبر شركة تأمين في العالم تسعى للحصول من مجلس الاحتياطي على تمويل قصير الأجل حجمه 40 مليار دولار.

وانهار لبنك ليمان تحت وطأة الأصول عالية المخاطر المرتبطة بشكل أساسي بالعقارات والتي تساوي الآن جزءا صغيرا من أسعارها الأصلية بسبب أزمة الائتمان التي نجمت عن أزمة قطاع المساكن في الولايات المتحدة.

ووفقا للأوراق التي تقدم بها بنك ليمان للمحكمة لطلب حمايته من الدائنين فقد بلغ إجمالي أصوله 639 مليار دولار حتى 31 مايو/أيار بينما وصل إجمالي ديون البنك حتى ذلك التاريخ 613 مليار دولار.

وقال الآن جرينسبان الرئيس السابق لمجلس الاحتياطي الاتحادي امس الأحد أنه يتوقع "رؤية مزيد من حالات انهيار المؤسسات المالية." لكنه أضاف أن هذا يجب ألا يكون مشكلة.

وأضاف قائلا لمحطة تلفزيون ايه.بي.سي "الأمر يتوقف على كيفية التعامل مع الأمر وكيفية إتمام عمليات التصفية."

وقال "من المؤكد أنه يجب ألا نحاول حماية كل المؤسسات المالية. فالمسار الطبيعي لتحولات الساحة المالية هو وجود فائزين وخاسرين."

ووفقا لما قاله أحد الموظفين فقد توجه مئات من العاملين في بنك ليمان إلى مكاتبهم أمس الأحد لإخلاء المكاتب وجمع إغراضهم الشخصية. بل أن البعض اختار قضاء أمسية وداع أخيرة في المكاتب مع الزملاء. وقال موظف في ليمان طلب عدم نشر اسمه "إننا نأكل البيتزا ونحتسي البيرة معا."

وجاءت تطورات أمس الأحد بمثابة ضربة قوية لسوق الوظائف المالية التي تعاني بالفعل.

وقالت شركات توظيف ومستشارون أن سوق الوظائف الأمريكية المتخمة بالكفاءات العالية والتي فقدت أكثر من 100 ألف وظيفة في القطاع المالية هذا العام يجب أن تتأهب الآن لخسارة 50 ألف وظيفة أخرى.